Нужно принять платеж из-за бугра, через банковский перевод. ВОПРОСЫ...

[andry2522]

Человек мне должен перевести немалую сумму денег (до 100т.р.). Я взял в банке реквизиты счета карты, там SWIFT и прочие. Передал ему. Начитался, что нужно просить, чтобы он перевел мне как подарок или частный перевод. Он сходил в банк и сказал, что у них так нельзя (закон об отмывании денег) и предложил указать как "предварительный заказ покупки без получения товара". Это перевод гугла. Скорее всего как предоплата за товар.
Я конечно же выступаю как частное лицо. Чем мне грозит такое обоснование платежа (в России)? Не подтянут ли с налогами и вообще не возникнут ли вопросы к такому платежу?
Пэйпал в прошлый такой платеж ободрал меня на 5 с копейками процентов. Больше не хочу! Он уверял, что палка возьмет 1.9 что-ли процентов.
Перевод был прямой со счета, на счет. Никаких покупок через ebay не было.
Ответ нужен срочно!

 

[mrSanders]

он рублями что ли переводит? посмотрите системы переводов типа манигрем и прочих

 

[Ivan D]

Western Union вам в помощь.

 

[Lopics]

Чем мне грозит такое обоснование платежа (в России)?

Тем, что человек потом просто чарджбэк может сделать. Вы же не сможете ему доказать физическую поставку товара, за которую он заплатил. "Предварительный заказ покупки без получения товара" - очень стремная формулировка. Да и сама схема такая же...

Не подтянут ли с налогами и вообще не возникнут ли вопросы к такому платежу?

Ну ФЗ 115 еще не отменяли. Формально, сумма у вас не большая и не должна попадать в поле зрения финмониторинга. Но поскольку она будет из-за рубежа (а оно ведь так будет?), то скорее всего на такую транзакцию для частного то лица обратят внимание.

 

[mrSanders]

Western Union вам в помощь.

дорого

 

[oldclubber]

из какой страны перевод должен быть ? в какой валюте ?

 

[andry2522]

Из Тайваня. Получать буду в рублях (конвертация) на карту. Сегодня сгонял в сбер, заведующая сказала что ей пофиг что он там напишет. Никому они никакие данные не передают и что люди без последствий отправляют миллионы, поэтому не стоит даже заморачиваться.

 

[mrSanders]

Из Тайваня. Получать буду в рублях (конвертация) на карту. Сегодня сгонял в сбер, заведующая сказала что ей пофиг что он там напишет. Никому они никакие данные не передают и что люди без последствий отправляют миллионы, поэтому не стоит даже заморачиваться.

банк сбер? у них конвертация конская. посмотрите перевод манигрем в долларах возможно будет выгоднее

 

[Gaius Cornelius]

Никому они никакие данные не передают

Пока не попросят)

 

[andry2522]

банк сбер? у них конвертация конская. посмотрите перевод манигрем в долларах возможно будет выгоднее

Сколько нужно платить компании MoneyGram за перевод?
Комиссии компании MoneyGram зависят от отправленной суммы, от страны отправления перевода и страны его получения.
Короче нигде не пишут. Нужно видимо звонить, а там...

Сообщение было автоматически объединено: 17 Сен 2019

А где гарантия, что зарубежные системы платежей так-же не передадут по запросу данные. Они же работают на территории России и все должны соответствовать ее законам.

Сообщение было автоматически объединено: 17 Сен 2019

Тем, что человек потом просто чарджбэк может сделать. Вы же не сможете ему доказать физическую поставку товара, за которую он заплатил. "Предварительный заказ покупки без получения товара" - очень стремная формулировка. Да и сама схема такая же...

Ну ФЗ 115 еще не отменяли. Формально, сумма у вас не большая и не должна попадать в поле зрения финмониторинга. Но поскольку она будет из-за рубежа (а оно ведь так будет?), то скорее всего на такую транзакцию для частного то лица обратят внимание.

А где у китайца договор или еще что-то. Кроме переписки ничего. Мы на доверии работаем, тем более это уже не первый раз, правда там перевод был через палку.

 

[Ivan D]

дорого

Скорее всего будет дешевле, чем банковский перевод.

 

[mrSanders]

Скорее всего будет дешевле, чем банковский перевод.

имелось в виду аналоги. вестерн юнион один из самых дорогих если не ошибаюсь

 

[Zlodeyka]

Я в Евросоюзе, все у нас перечисляют системой Золотая Корона, их филиалы в разных странах могут называться по разному, лично вчера пересылала похожую сумму системой PaySend, прямо из дома, комиссия 1,5 евро.

 

[Ivan D]

комиссия 1,5 евро

У них хорошая комиссия, но не самый лучший курс.

 

[oldclubber]

все равно где то будут потери.